Séreilhac : faites établir votre bilan de situation retraite en sous 24h

Ce que révèle un bilan à Séreilhac

Erreurs fréquentes sur le relevé officiel : stages non reportés, chômage oublié, apprentissage mal compté. Un bilan réalisé pour un actif de Séreilhac corrige ces écarts avant qu'ils ne pèsent sur le montant final de la pension.

Une fois le diagnostic posé, l'expert intervenant à Séreilhac regarde votre fiscalité : un versement libre sur un PER individuel se déduit du revenu imposable, dans la limite de votre plafond disponible.

Ce qui est vérifié pendant l'entretien

Trimestres validés, âge de départ à taux plein, montant estimé de la pension de base et complémentaire, marge de manœuvre fiscale via le PER : tout est passé en revue en un seul rendez-vous, à Séreilhac ou à distance.

Le Plan Épargne Retraite (PER), un levier souvent sous-exploité

Le PER individuel accueille tout actif et rend les versements déductibles du revenu imposable, jusqu'à 10 % des revenus professionnels N-1. À Séreilhac, un contribuable en tranche marginale haute obtient souvent une économie d'impôt dès la première année.

Faute de bilan, de nombreux foyers à Séreilhac versent un montant inadapté, ou choisissent le mauvais moment de l'année pour le faire. Le conseiller ajuste ce montant selon votre situation réelle et votre horizon de départ.

Comment se déroule le bilan à Séreilhac

1. Vous complétez le formulaire en haut de page (moins d'une minute).
2. Un expert intervenant à Séreilhac vous contacte sous 24h.
3. Vous fournissez votre relevé de carrière, ou l'autorisez à le récupérer directement.
4. Il calcule votre pension estimée et repère les éventuels trimestres manquants.
5. Il vérifie le gain fiscal d'un versement PER en fonction de votre tranche.
6. Vous recevez une synthèse écrite et restez libre d'y donner suite ou non.

Vos questions à Séreilhac