Bilan de situation retraite gratuit à Potigny : où en est votre épargne ?

Ce que révèle un bilan à Potigny

Erreurs fréquentes sur le relevé officiel : stages non reportés, chômage oublié, apprentissage mal compté. Un bilan réalisé pour un actif de Potigny corrige ces écarts avant qu'ils ne pèsent sur le montant final de la pension.

Le conseiller mobilisé près de Potigny croise ensuite ce diagnostic avec votre fiscalité : un versement volontaire sur un PER individuel se déduit du revenu imposable, dans la limite du plafond disponible.

Ce qui est vérifié pendant l'entretien

Trimestres validés, âge de départ à taux plein, montant estimé de la pension de base et complémentaire, marge de manœuvre fiscale via le PER : tout est passé en revue en un seul rendez-vous, à Potigny ou à distance.

Le Plan Épargne Retraite (PER), un levier souvent sous-exploité

Le PER individuel accueille tout actif et rend les versements déductibles du revenu imposable, jusqu'à 10 % des revenus professionnels N-1. À Potigny, un contribuable en tranche marginale haute obtient souvent une économie d'impôt dès la première année.

Sans bilan préalable, beaucoup de foyers de Potigny versent trop, trop peu, ou au mauvais moment de l'année fiscale. L'expert calibre le versement selon votre situation exacte et l'âge visé pour le départ.

Comment se déroule le bilan à Potigny

1. Vous remplissez le formulaire ci-dessus (moins d'une minute).
2. Un expert intervenant à Potigny vous contacte sous 24h.
3. Vous transmettez votre relevé de carrière (ou il le récupère avec votre accord).
4. Il calcule votre pension estimée et repère les éventuels trimestres manquants.
5. Il vérifie le gain fiscal d'un versement PER en fonction de votre tranche.
6. Vous recevez une synthèse écrite et restez libre d'y donner suite ou non.

Vos questions à Potigny