Châtel : faites établir votre bilan de situation retraite en sous 24h

Pourquoi faire un bilan retraite à Châtel

Le relevé de carrière officiel contient fréquemment des erreurs : trimestres de stage non reportés, période de chômage oubliée, année d'apprentissage mal comptée. À Châtel, un bilan permet de corriger ces écarts avant qu'ils ne réduisent la pension définitive.

Le conseiller mobilisé près de Châtel croise ensuite ce diagnostic avec votre fiscalité : un versement volontaire sur un PER individuel se déduit du revenu imposable, dans la limite du plafond disponible.

Le contenu de l'analyse offerte

Trimestres validés, âge de départ à taux plein, montant estimé de la pension de base et complémentaire, marge de manœuvre fiscale via le PER : tout est passé en revue en un seul rendez-vous, à Châtel ou à distance.

Pourquoi le PER complète le bilan retraite

Ouvert à tout actif, le PER individuel permet de déduire les versements du revenu imposable, dans la limite de 10 % des revenus professionnels de l'année précédente. Pour un habitant de Châtel en tranche marginale élevée, l'économie d'impôt peut être immédiate.

Faute de bilan, de nombreux foyers à Châtel versent un montant inadapté, ou choisissent le mauvais moment de l'année pour le faire. Le conseiller ajuste ce montant selon votre situation réelle et votre horizon de départ.

Les étapes de votre bilan gratuit

1. Vous remplissez le formulaire ci-dessus (moins d'une minute).
2. Un conseiller de Châtel vous rappelle sous 24h.
3. Vous fournissez votre relevé de carrière, ou l'autorisez à le récupérer directement.
4. Il chiffre votre pension future et détecte les trimestres manquants.
5. Il évalue l'intérêt fiscal d'un versement PER selon votre tranche d'imposition.
6. Vous obtenez un compte-rendu écrit, sans aucune obligation de poursuivre.

Questions fréquentes des habitants de Châtel