Andres : faites établir votre bilan de situation retraite en sous 24h

Ce que révèle un bilan à Andres

Le relevé de carrière officiel contient fréquemment des erreurs : trimestres de stage non reportés, période de chômage oubliée, année d'apprentissage mal comptée. À Andres, un bilan permet de corriger ces écarts avant qu'ils ne réduisent la pension définitive.

Une fois le diagnostic posé, l'expert intervenant à Andres regarde votre fiscalité : un versement libre sur un PER individuel se déduit du revenu imposable, dans la limite de votre plafond disponible.

Ce qui est vérifié pendant l'entretien

Trimestres validés, âge de départ à taux plein, montant estimé de la pension de base et complémentaire, marge de manœuvre fiscale via le PER : tout est passé en revue en un seul rendez-vous, à Andres ou à distance.

Pourquoi le PER complète le bilan retraite

Ouvert à tout actif, le PER individuel permet de déduire les versements du revenu imposable, dans la limite de 10 % des revenus professionnels de l'année précédente. Pour un habitant de Andres en tranche marginale élevée, l'économie d'impôt peut être immédiate.

Sans bilan préalable, beaucoup de foyers de Andres versent trop, trop peu, ou au mauvais moment de l'année fiscale. L'expert calibre le versement selon votre situation exacte et l'âge visé pour le départ.

Le déroulé, étape par étape

1. Vous remplissez le formulaire ci-dessus (moins d'une minute).
2. Un expert intervenant à Andres vous contacte sous 24h.
3. Vous fournissez votre relevé de carrière, ou l'autorisez à le récupérer directement.
4. Il chiffre votre pension future et détecte les trimestres manquants.
5. Il vérifie le gain fiscal d'un versement PER en fonction de votre tranche.
6. Vous obtenez un compte-rendu écrit, sans aucune obligation de poursuivre.

Vos questions à Andres